Penafian:
Artikel ini dimaksudkan untuk tujuan informasi saja dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Perencanaan investasi melibatkan risiko, dan kinerja masa lalu bukanlah indikasi hasil di masa depan. Pembaca harus berkonsultasi dengan penasihat keuangan atau profesional yang memenuhi syarat sebelum membuat keputusan investasi. Penggunaan perangkat lunak atau alat CRM yang disebutkan tidak menjamin keberhasilan investasi atau retensi klien. Hasil individu dapat bervariasi.
Selama beberapa tahun terakhir, perencanaan investasi telah berubah dengan model berbasis produk yang digantikan dengan rencana yang lebih individual yang melibatkan perencanaan yang berorientasi pada tujuan. Pelanggan tidak lagi ingin mendapatkan pengembalian; Mereka menginginkan rencana jangka panjang ditambah dengan apa yang ingin mereka lakukan dengan kehidupan mereka: pensiun, mengirim anak-anak mereka ke perguruan tinggi, atau melewati kekayaan keluarga.
Dalam lingkungan seperti itu, sistem manajemen hubungan pelanggan (CRM) menjadi cara utama memfasilitasi dan menyimpan rincian spesifik yang harus diandalkan oleh penasihat untuk mengembangkan rencana investasi khusus. Dengan bantuan teknologi CRM, para penasihat dapat menyimpan catatan tujuan pribadi, menindaklanjuti kemajuan, dan memberikan pengalaman pelanggan yang lebih mendalam.
Dalam perencanaan investasi, CRM membantu meningkatkan sifat hubungan dengan kemampuan untuk mengelola tujuan klien dan meninjau kembali mereka secara terstruktur. Berbeda dengan mengevaluasi investasi sebagai transaksi individu, platform CRM memungkinkan penasihat untuk membangun gambaran terintegrasi dari mereka dengan menciptakan profil toleransi risiko, jadwal, persyaratan likuiditas, dan peristiwa kehidupan.
Sistem semacam itu memastikan bahwa semua data relevansi ditempatkan dengan baik dan mudah diakses sehingga diskusi yang lebih banyak diinformasikan dapat dilakukan dan koreksi yang dilakukan tepat waktu. Akibatnya, bisnis penasihat klien lebih aktif dan disesuaikan.
Menyimpan dan mengatur tujuan klien
Perangkat lunak CRM memungkinkan perusahaan investasi untuk memiliki tempat terpusat di mana semua informasi klien dapat dilacak dan disimpan di lingkungan yang aman dalam organisasi. Ini bukan hanya informasi keuangan tetapi juga informasi kualitatif seperti ambisi pribadi, harapan di masa depan, dan preferensi. Dengan menyimpan informasi ini pada awal hubungan dan memperbarui informasi ini seiring berjalannya hubungan, penasihat dapat memberikan strategi perencanaan yang terhubung dengan baik dengan apa yang paling penting bagi klien.
Setelah informasi yang ditetapkan dalam hal tujuan disimpan dengan benar dalam CRM, lebih mudah untuk memisahkan klien, mengkategorikan tindak lanjut, dan mengembangkan pelaporan individu. Poin data khusus tujuan dapat dengan mudah diakses oleh penasihat, yang memungkinkan menentukan apakah kinerja investasi klien konsisten dengan tujuannya. Ini membantu menjaga strategi investasi sejalan terlepas dari perubahan yang terjadi dalam kehidupan.
Meningkatkan komunikasi dan melacak kemajuan
Sistem CRM meningkatkan komunikasi antara klien dan penasihat sehubungan dengan cara mereka berkomunikasi dan kualitas komunikasi di antara mereka. Melalui alat manajemen pengingat dan tugas, penasihat untuk mengatur tinjauan berkala mengenai kemajuan menuju tujuan keuangan tertentu. Check-in seperti itu tidak hanya perlu untuk patuh dan bertunangan; Sebaliknya, mereka juga penting untuk membangun kepercayaan dan transparansi dalam suatu hubungan dengan penasihat.
Alat CRM memiliki kemampuan pelacakan kemajuan yang dengannya para penasihat dapat memberikan ringkasan grafis dari kemajuan klien dalam hal targetnya. Ini mungkin target pensiun atau rencana tabungan perguruan tinggi, tetapi klien selalu suka merasakan dan melihat kemajuan tujuan. Akses ke pengetahuan semacam itu membantu mereka tetap tetap pada rencana investasi mereka, bahkan selama masa pasar yang bergejolak, dan membangun apa yang mereka rasakan dalam hal layanan penasihat yang berkelanjutan.
Menggunakan data CRM untuk memperbaiki strategi keuangan
CRM untuk penasihat keuangan berkontribusi pada pemrosesan informasi terkait tujuan dalam bentuk yang membantu dalam merampingkan strategi dalam jangka panjang. Penasihat dapat menganalisis hasil profil klien yang berbeda, menentukan kecenderungan perilaku, dan membuat keputusan tentang portofolio berdasarkan data. Bentuk penyempurnaan strategis ini sangat membantu dalam keadaan di mana pelanggan menjalani perubahan hidup yang mengharuskan kebutuhan untuk memperbarui perencanaan keuangan mereka.
Ketersediaan data yang benar dan terorganisir dengan baik menyiratkan bahwa penasihat dapat cepat dan efektif dalam tindakan mereka. Ketika seorang klien beralih ke pekerjaan baru, atau menumbuhkan keluarganya, atau bahkan mendekati usia pensiun, mudah untuk mengubah rencana dan menyesuaikan tujuan menggunakan CRM. Keberadaan kelincahan semacam ini membantu membuat keputusan yang lebih tepat dan menjaga nasihat keuangan lebih dekat dengan kebutuhan individu setiap klien.
Meningkatkan kolaborasi di dalam perusahaan
Perencanaan investasi berbasis tujuan multidisiplin. Ini karena kadang-kadang, perencanaan investasi berbasis tujuan dapat memerlukan lebih dari satu atau dua penasihat atau departemen. CRM yang efektif mendorong kerja tim di antara semua anggota karena memungkinkan semua anggota tim untuk berbagi informasi yang sama tentang semua klien, sejarah panggilan, dan tugas lainnya. Ini meminimalkan redundansi upaya, menghilangkan kesenjangan layanan, dan membuat proses transisi lebih mudah ketika klien ditransfer ke penasihat atau spesialis yang berbeda.
Lebih mudah untuk menyajikan pengalaman klien yang mulus melalui sistem CRM dengan merampingkan komunikasi internal. Setiap anggota tim dapat mengetahui seluruh gambaran situasi keuangan klien dan tujuan mereka tanpa briefing khusus atau penggunaan manual untuk meninjau file. Visibilitas umum ini meningkatkan keseragaman dan tingkat efisiensi yang tinggi dalam pemberian layanan di dalam perusahaan.
Mendukung retensi klien jangka panjang
Salah satu pendekatan paling efektif dalam mempertahankan klien adalah kemungkinan mengamati kemajuan ketika datang ke tujuan individu. Klien akan lebih kecil kemungkinannya untuk meninggalkan perusahaan karena klien merasakan pemahaman tentang prioritas dan fleksibilitas mereka dalam strategi penasihat yang mereka rasa dekat. Perangkat lunak CRM terbaik memiliki alat pemantauan kepuasan dan waktu yang tepat waktu, yang, pada gilirannya, dapat meningkatkan proses retensi.
Selain itu, perencanaan tujuan adalah cara yang melekat untuk memperkuat hubungan dalam jangka panjang. Ketika klien memenuhi target, yang baru kemungkinan akan dikembangkan, sehingga menyediakan ruang untuk melakukan lebih banyak perencanaan keuangan dan investasi. Dengan membimbing kami dalam perjalanan ini, CRM akan membantu para penasihat untuk tetap terlibat di semua tahap kehidupan dan perkembangan keuangan klien.
Kesimpulan
Kombinasi data, strategi, dan komunikasi dengan menggunakan CRM untuk memfasilitasi perencanaan investasi berbasis tujuan dapat membantu bagi penasihat dan klien. Sistem CRM dapat memfasilitasi personalisasi dan pandangan ke depan dari pemberian layanan oleh para profesional keuangan dengan membantu para profesional tersebut memusatkan tujuan klien, melacak kemajuan lebih sering, dan berkolaborasi lebih efektif dalam organisasi mereka. Adopsi alat dapat membantu perusahaan tetap kompetitif dan responsif dalam industri yang berubah dengan cepat, baik melalui perangkat lunak CRM terbaik sebagai perusahaan investasi atau CRM untuk penasihat keuangan.